以案说险|谨防虚假投资平台诈骗

近年来，各种新型电信网络诈骗方式层出不穷，虚假投资平台诈骗即为其中之一。近期，河源农商银行拦截了一起虚假投资平台诈骗，成功为客户挽回经济损失14万元。

2023年9月19日傍晚，河源农商银行张经理接到客户李先生电话咨询贷款业务，称急需14万元资金。因不久前张经理向李先生介绍我行贷款产品时，李先生表示近期无资金需求，便追问该笔资金的用途，李先生表达含糊不清，只说是“业务保证金”。由于当时已下班，张经理便告知客户需进一步了解清楚情况，并约定第二天面谈。9月20日上午，张经理联系李先生准备与其当面了解情况，李先生表示已筹足款项正前往我行某网点存现金，以支付“业务保证金”。张经理对客户所说的“业务保证金”有所疑问，因担心客户上当受骗，便立即赶往同一网点。见到客户后，经深入了解，李先生于前段时间经朋友介绍，在不知名的网上平台购买了“贵金属”外汇，投入10余万元，几周下来该投资账户已涨至65万元，遂想将资金提取出来，在提取部分资金后，账户被系统冻结，平台客服联系其称需要存入“业务保证金”及10%个人所得税，方可解冻账户提取剩余资金。听完李先生的陈述，张经理断定这是一起虚假投资平台网络诈骗，便详细向李先生讲解分析此类网络诈骗的“套路”，最终成功劝阻其继续存入“业务保证金”，避免了客户进一步遭受资金损失。

诈骗分子往往通过冒充投资导师、理财顾问等身份，发送虚假投资信息骗取受害人的信任，诱导受害人在虚假投资平台开设账户进行投资，并虚构投资收益信息，对受害人前期小额投资予以返利，以进一步诱骗受害人加大投资，当受害人加大资金投入后，就会出现无法正常提现或要求受害人追加保证金才能提现等情况。

（一）提升风险意识。现今，电信网络诈骗无处不在，尤其要注意甄别投资信息的真伪，要格外小心甄别通过电话、微信、QQ、网络直播等方式传播的投资信息，诈骗分子往往是通过这些渠道散播虚假投资信息，诱骗他人上当。

（二）切勿贪图小利、因小失大。天上不会掉馅饼，诈骗分子通常都会先让投资人在前期取得小利，如刷单返利诈骗等，让投资人慢慢放下戒备心理，逐渐追加投入金额，或者在投资人申请返利时，要求缴纳“保证金”等方式限制提现，之后便不再返还投资本利。