警惕诈骗新手法
不做电诈工具人
“高价收购闲置银行卡、手机卡”
“高薪兼职轻轻松松
只需拨打电话打开免提即可”
“兼职采购，300元一天，工资日结”
“高折扣充话费”
“无需抵押，无需征信，快速放款”
……
面对形式多变，花样百出的诈骗手段
温岭农商银行呼吁公众提高警惕
不做电诈工具人！
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案例一
朱某在手机上偶遇一贷款链接，因种植亏损资金紧张，便希望通过贷款缓解困境。他点击链接并填写了个人信息，随后一名自称“中信客户经理”的人通过微信联系他。该“经理”不仅询问了朱某的个人信息，还要求他下载“TT语音”APP进行进一步沟通。过程中，“经理”以银行卡流水不足为由，要求朱某将转入其账户的资金再转至指定账户以提升流水记录。然而，当晚朱某发现自己的银行卡已被冻结。目前，朱某因涉嫌非法出借银行账户，已被公安机关依法处以行政拘留八日的处罚。
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案例二
2024年3月初，一名自称某商业银行客户经理的人上门拜访张某，推销简便快捷的信用贷款服务，并承诺高额贷款额度。张某心动之下接受了提议。客户经理以评估贷款资格为由，要求张某提供银行卡卡号、账户密码及手机银行密码。张某未加多想便全盘托出。当日，张某账户内涌入多笔共计40余万元的资金，随即这些资金便通过“数字人民币充钱包”被迅速转出。次日，张某的账户被内蒙古、广东、湖北等多地公安局紧急冻结。
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案例三
024年4月6日晚上，严某某在刷抖音时有人主动关注了他，并询问有没有贷款需求。当时因资金紧张，严某某想通过贷款来缓解。经沟通后，对方告知他只能在宁波办理贷款，并询问他有哪些银行的银行卡，让他一并带过去。
4月9日，严某某到宁波后根据对方提供的地点会面。对方让他将手机、银行卡和身份证交给他们进行资料登记，并解释因银行卡流水不够，需要账户刷流水后才能进行贷款。随后，他们让严某某打开户银行电话，详细询问了该张卡的账户状态、非柜面额度、电子银行等情况。在确认了一系列流程后，对方表示已向严某某的账户转入了用于刷流水的资金。资金转入后，严某某来到宁波某银行柜面办理取现，并在银行门口上了等在那里的顺风车。在车上将钱给对方后，他才拿回了手机，并被带到了温岭新河后下车。
诈骗者常以“快速提额”、“无需资质审查”、“轻松融资”等诱饵吸引受害者。他们声称只需按指示向指定账户转账刷流水，即可获得高额贷款或优惠利率。然而，一旦受害者完成转账，诈骗者便以各种借口拒绝放款，同时受害者的账户因涉及诈骗资金而被冻结。
(一)个人信息泄露：在贷款过程中，诈骗者会诱骗受害者提供身份证、银行卡号、密码等敏感信息。
(二)资金损失：受害者按诈骗者要求转账后，资金往往难以追回，且账户面临被冻结的风险。
(三)法律责任：受害者在不知情下可能参与洗钱、诈骗等非法活动，面临法律制裁，影响个人信用和社会声誉。
(一)提高警惕：对轻松融资的贷款广告保持高度警惕，不轻信陌生人的承诺。
(二)核实身份与资质：办理贷款时，务必验证对方身份及从业资质，可通过官方网站、客服电话等途径查询。
(三)保护个人信息：谨慎处理个人敏感信息，不随意向陌生人透露。
(四)谨慎对待转账要求：正规金融机构不会要求客户向个人账户转账或提供验证码。
(五)选择正规渠道：贷款应通过正规银行或金融机构办理，避免轻信第三方平台或个人广告。
(六)及时报警：发现诈骗迹象立即报警，并保留相关证据以备调查。
