防范非法集资十问十答

《防范和处置非法集资条例》（以下简称《条例》）于2021年5月1日施行。

答：本条例所称非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

答：本条例所称非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人。

答：本条例所称非法集资协助人，是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。

答：同时具备下列三个条件的，就涉嫌非法集资：

（一）非法性，即未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定；

（二）利诱性，即许诺还本付息或者给予其他投资回报；

（三）社会性，即向不特定对象吸收资金。

答：对本行政区域内的下列行为，涉嫌非法集资的，处置非法集资牵头部门应当及时组织有关行业主管部门、监管部门以及国务院金融管理部门分支机构、派出机构进行调查认定：

（一）设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金；

（二）以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金；

（三）在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金；

（四）违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息；

（五）其他涉嫌非法集资的行为。

答：资金清退来源有以下几种：

（一）非法集资资金余额；

（二）非法集资资金的收益或者转换的其他资产及其收益；

（三）非法集资人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员和其他相关人员从非法集资中获得的经济利益；

（四）非法集资人隐匿、转移的非法集资资金或者相关资产；

（五）在非法集资中获得的广告费、代言费、代理费、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益；

（六）可以作为清退集资资金的其他资产。