反诈识诈 安全支付 | 企业对公账户新骗术早知道

胡女士经营一家贸易公司，因资金周转急需贷款，某资金中介联系胡女士表示可协助其通过对公账户“刷流水”的方式顺利获得银行贷款。胡女士听从资金中介的话，将营业执照、身份证复印件、网银U盾均交予该资金中介进行操作。直至账户因交易异常被银行反欺诈平台预警管控，胡女士无法联系上中介，才发觉受骗，账户已被不法分子利用。

张先生是一家企业的法人，由于业务发展需要，公司要进行股权转让，遂与一家企业管理有限公司签订了股权转让协议，对方以要查询贷款债务为由要求张先生交出营业执照、企业K宝及密码等对公账户资料。第二天，张先生收到短信提示，账户发生交易异常，张先生意识到自己上当受骗。

任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。

组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。

组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员，除依法承担刑事责任、行政责任以外，造成他人损害的，依照《中华人民共和国民法典》等法律的规定承担民事责任。

在此提醒广大企业，要妥善保管企业银行账户、网银U盾及密码等，未经核实切勿将相关资料移交或寄送企业以外的任何单位和个人，银行工作人员不会以任何理由向企业索要银行账户密码、网银U盾及密码等。

请企业人员，尤其是企业法定代表人或单位负责人以及财务人员提高警惕，切勿随意添加陌生微信、QQ或抖音等社交平台账号，切勿随意点击邮件、短信的不明链接，提升风险防范意识及甄别能力。