【以案说险】厅堂可疑开户客户拦截

1月8日，中午12：00左右，一位男子易某（身份证号码：4210811992****3975）来到久合垸支行开卡，柜员询问了客户开卡的用途，客户表示是发工资使用，询问客户上班的地方，客户表示在外地，而且客户身边紧随一名陌生男子，还帮忙客户回答柜员提出的问题，柜员觉得客户行为存在异常，通过核心系统查询，发现该客户在我行曾开过两张卡和一个存折，均已销户。客户表示自己为退伍军人，但客户无法提供自己的工作单位、工资金额以及退伍证明，只表示所有的交易都在外地。运营主管表示如果是外地代发工资可以在当地凭借工作证明开户。客户易某拿自己是本地人，要求家乡本地开卡为由，但又无法提供具体的工作单位名称及单位地址。运营主管向客户解释目前开卡的话只能开二类户，没有任何电子渠道，后期会根据客户的交易用途及流水来给客户设置手机银行限额。客户听说二类户有限额，立马拒绝，继续跟旁边的男子交谈。运营主管趁机跟客户说明出借银行卡的危害，客户听了后与身边男子匆忙离开。