大家好,我是富国领航团成员吕班长,也是“一起投计划”的领航员。每月17日,我会选1只指数基金带大家定投,未来我将陪大家一起追寻微笑曲线。
一起投计划是指数基金定投计划,遵循低估开投、高估不投、目标止盈的规则。每月17日推出一个定投计划,选取估值、景气度、政策面综合打分最优的指数基金定投。关于一起投计划,更多常见问题点这里查看>>
本月打分最优指数为中证科技,对应基金为富国中证科技50策略ETF联接。
一起投计划自2023年4月上线以来,历史13期计划中已成功止盈8期,分别是第1、4、5、7、8、9、10、12期。
还未止盈的5期的定投标的指数打分仍然较低(打分越低,越具备定投价值),已经在投的同学可考虑继续定投,班长也会保持追踪,如有新动态会及时通知大家。
A股刚有一点“展露牛角”的势头,近一个月又开始一路下跌,兜兜转转跌回年初的3000点。这种情况下,有的同学的定投出现了亏损,便开始犹豫,未来会不会越跌越多?要不要暂停定投?
首先,班长告诉大家一个常常被忽略的知识点:在下跌过程中暂停定投,收益率可能会亏得更多。原理很好理解:如果我们在下跌过程中继续定投,就有机会在更低的点位买到更便宜的份额,拉低整体成本,因此相比暂停定投,下跌时收益率亏得更少。
虽然我们所投指数的估值很低,但估值低不等于不会继续波动,所以,定投过程中出现负收益率是正常现象,大家不必慌张。事实上,往期一起投计划中,就有好几期同样在定投前期亏损、后期成功止盈的案例(如下图)。当指数走出“微笑曲线”,先下跌再上涨,反而有助于我们达标止盈。
班长注意到,每月一起投计划开放时,总有几位同学会选择一次性买入一起投的标的基金,而不是参与定投。班长尊重大家的选择,但还是建议大多数同学选定投,因为第一,不是所有人都能够承受指数基金的高波动;第二,大家可以观察到,在以上案例中,止盈点位和开始投资的点位基本一致,也就是说,当一次性买入刚刚回本,一起投计划定投就已经获利止盈了!这就是定投微笑曲线的魔力。
对大多数人来说,投资高波动的指数基金,低位定投是更舒适的投资方式。底部是一个区域而不是一个点,只要在这片“区域”里播种,那么胜率一定是比较高的。我们做不到精准择时,只需要模糊的正确。
如果在定投过程中遇到下跌,可以看看芒格的做法:“如果某家我们喜欢的企业的股票下跌,我们会买进更多。有时候会出现一些情况,你意识到你错了,那么就退出好了。但如果你从自己的判断中发展出了正确的自信,那么就趁价格便宜多买一些吧。”一起投计划通过严格的打分制度筛选指数,历史已成功止盈8期,说明策略确实有效。如果出现了不适合再投的情况,班长会及时通过短信和微信群的方式告知大家。既然我们已经坚定了方向,那么自信一点,大步走下去吧~























