【🧧最高10.88元红包】定投亏损时暂停,会发生什么?

富国基金微管家

发布于:2024-06-17

摘要:定投亏损,如何调整心态?要暂停吗?



大家好,我是富国领航团成员吕班长,也是“一起投计划”的领航员。每月17日,我会选1只指数基金带大家定投,未来我将陪大家一起追寻微笑曲线。


一起投计划是指数基金定投计划,遵循低估开投、高估不投、目标止盈的规则。每月17日推出一个定投计划,选取估值、景气度、政策面综合打分最优的指数基金定投。关于一起投计划,更多常见问题点这里查看>>


本月打分最优指数为中证科技,对应基金为富国中证科技50策略ETF联接。



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一起投计划自2023年4月上线以来,历史13期计划中已成功止盈8期,分别是第1、4、5、7、8、9、10、12期。


还未止盈的5期的定投标的指数打分仍然较低(打分越低,越具备定投价值),已经在投的同学可考虑继续定投,班长也会保持追踪,如有新动态会及时通知大家。




A股刚有一点“展露牛角”的势头,近一个月又开始一路下跌,兜兜转转跌回年初的3000点。这种情况下,有的同学的定投出现了亏损,便开始犹豫,未来会不会越跌越多?要不要暂停定投?


首先,班长告诉大家一个常常被忽略的知识点:在下跌过程中暂停定投,收益率可能会亏得更多。原理很好理解:如果我们在下跌过程中继续定投,就有机会在更低的点位买到更便宜的份额,拉低整体成本,因此相比暂停定投,下跌时收益率亏得更少。


虽然我们所投指数的估值很低,但估值低不等于不会继续波动,所以,定投过程中出现负收益率是正常现象,大家不必慌张。事实上,往期一起投计划中,就有好几期同样在定投前期亏损、后期成功止盈的案例(如下图)。当指数走出“微笑曲线”,先下跌再上涨,反而有助于我们达标止盈。


班长注意到,每月一起投计划开放时,总有几位同学会选择一次性买入一起投的标的基金,而不是参与定投。班长尊重大家的选择,但还是建议大多数同学选定投,因为第一,不是所有人都能够承受指数基金的高波动;第二,大家可以观察到,在以上案例中,止盈点位和开始投资的点位基本一致,也就是说,当一次性买入刚刚回本,一起投计划定投就已经获利止盈了!这就是定投微笑曲线的魔力。


对大多数人来说,投资高波动的指数基金,低位定投是更舒适的投资方式。底部是一个区域而不是一个点,只要在这片“区域”里播种,那么胜率一定是比较高的。我们做不到精准择时,只需要模糊的正确。

如果在定投过程中遇到下跌,可以看看芒格的做法:“如果某家我们喜欢的企业的股票下跌,我们会买进更多。有时候会出现一些情况,你意识到你错了,那么就退出好了。但如果你从自己的判断中发展出了正确的自信,那么就趁价格便宜多买一些吧。”一起投计划通过严格的打分制度筛选指数,历史已成功止盈8期,说明策略确实有效。如果出现了不适合再投的情况,班长会及时通过短信和微信群的方式告知大家。既然我们已经坚定了方向,那么自信一点,大步走下去吧~

风险提示:

1.富国指数宝打分根据市场历史数据结合模型测算而来,数据来源wind,仅供参考,以上内容不代表对市场和行业走势的预判,也不构成投资动作和投资建议,且可能根据市场情况变化而调整。基金所跟踪标的指数的历史表现不预示其未来表现,不构成对基金业绩表现的保证。请投资者关注指数基金投资风险,包括但不限于标的指数回报与股票市场平均回报偏离、标的指数波动、基金投资组合回报与标的指数回报偏离等特有风险。本基金可投资存托凭证、科创板股票、股指期货、国债期货、股票期权、资产支持证券等品种,可参与融资与转融通证券出借业务,将面临相关投资品种和业务的特有风险。基金有风险,投资需谨慎。

2基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。

3.投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

4.基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

5.基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。

6.投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

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