编者按
日前，中国金融思想政治工作研究会发布了首批“中国特色金融文化实践十佳案例及示范案例”名单，浦发银行共有5家单位报送的案例成功入选。为集中展现各获奖单位深耕金融文化、践行为民初心，在知行合一中推动文化建设从理念共识转化为服务经济社会高质量发展的生动实践，特推出“中国特色金融文化实践案例”系列报道。本期，让我们走进浦发银行子公司浦银理财。
培育中国特色金融文化，关键在于让“五要五不”的文化要义从理念走向实践。自开业以来，浦发银行子公司浦银理财秉持“金融为民”初心使命，累计服务客户1600余万，为投资者创造收益超过1400亿元。面对老年群体“数字鸿沟”、青少年财商教育资源不足、新市民理财知识碎片化等现实痛点，公司将投资者教育作为践行中国特色金融文化的重要抓手，持续打造“看得见、摸得着、走得进”的陪伴阵地，让金融知识从“被动接收”转变为“主动理解”。
投教创新
海派风情里的新体验
自2024年11月，浦银理财携手浦发银行上海分行在徐汇支行建设的“海派CityWalk”主题投资者同行陪伴基地正式开业。该基地是浦银理财首个建成并投入运营的实体投教基地，从方案策划、视觉设计到物料制作、知识输出，都充分融入了海派文化和城市“衣食住行CityWalk”概念，别具浦银特色和上海韵味。
基地坐落于历史文化风貌区，基地大厅全年365天开放，设置了丰富生动的模拟互动体验区，为百姓提供有趣贴心、寓教于乐的陪伴体验。基地巧妙地将投教理念与石库门、弄堂、咖啡馆等海派符号相融合，设置了多个功能区：“量体裁衣”功能区将海派风格服饰与投资者风险承受能力评级相结合，让投资者在模拟体验中更加直观地认识风险承受能力等级。“弄堂早点摊”功能区放置儿童财商启蒙桌游，模拟上海小吃的食材采购、搭配组合、支付交易等流程，使小朋友学习认识货币流通和财富积累。“理财早知道”功能区设置模拟问答装置，投资者可在问题思考与答案查阅中不断获取和巩固投资理财知识。“海派咖啡馆”则将上海咖啡文化与理财投资相融合，投资者可以用一杯咖啡的时间，了解理财目标规划、风险承受能力评估、理财产品筛选及购买。“福禄小浦投资窗”使用浦银理财吉祥物“福禄小浦”设计打卡装置，投资者可以拍照记录自己的“海派CityWalk”理财之旅。“理财下一站”由各种理财金句路标组成，指引投资者走出适合自己的理财之道。“理财行家晋级室”功能区可组织小型沙龙，投资者能够与理财专家进行面对面交流，深入、细致学习理财知识，构建体系化知识体系。
基地着力构建“线上+线下”全方位服务矩阵，形成了立体化、多层次的投资者教育服务网络。针对老年人、青少年、新市民等不同群体，基地坚持“分众施策”——老年人需要“慢+暖”，青少年需要“趣+酷”，新市民需要“快+用”，精准匹配需求，确保宣教实效。同时，联动基地周边的10余个社区居委、党群服务中心、学校及企业，开展多样化金融知识普及活动。在社区茶室开设“梧桐树下财富课”，在工地驿站推出“新市民金融权益讲堂”，联合高校举办“青年理财训练营”，覆盖人群超5万人次，实现“教育一刻钟圈层”。基地成立以来，现场参观总人数已超过2万人，线上渠道覆盖超2400万人次，案例入选中国银行业协会优秀案例汇编。
以义取利
做百姓身边的理财
建设投资者教育基地只是浦银理财践行中国特色金融文化的一个缩影。公司坚持做“百姓身边的理财”，把“诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规”融入公司经营管理及业务发展各环节——以“先有能力、后有规模”的发展方针守护财富安全，以日鑫悦益2.0产品体系守护客户稳健收益，以覆盖全客群的服务体系让金融资源惠及更多群体，让“靠浦（谱）”的品牌形象深入人心。
在更广泛的实践中，浦银理财多维度彰显责任担当：从推行常态化、特色化的投教服务，到打造边疆专属理财产品的普惠实践；从健全应急强制赎回机制的暖心托底，到组建公司志愿者队伍、提供温情陪伴；从连续三年荣膺上海市浦东新区“金融业突出贡献奖”，到成立“浦伴成长”专项公益基金并发行“浦爱”系列理财产品，公司不断以实际行动诠释金融国企的担当与温度。今年四月，浦银理财发布公司首份社会责任报告，系统梳理了其自成立以来在实践ESG与绿色金融理念、服务国家战略、投身公益事业等领域的投入与成效，标志着公司在社会责任治理和信息披露方面迈出了规范化、体系化的重要一步。
靠浦理财，靠谱陪伴。目前，浦银理财已在上海、宁波、武汉、重庆等地建设投教基地。未来，将继续践行中国特色金融文化，坚守“以人民为中心”理念，为更多投资者提供有温度、有深度的金融陪伴与专业服务。
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来源：浦银理财
